什么是洗錢
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
常見(jiàn)的洗錢手段
1.通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系。
2.通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移。
3.利用先進(jìn)交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為。
4.使用網(wǎng)上銀行、電話銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。
5.設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”。
6.通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立公司等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化。
7.通過(guò)賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得。
8.通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。
9.通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。
洗錢的危害
洗錢犯罪會(huì)損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
什么是反洗錢
反洗錢是為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
為什么強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢
金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)著社會(huì)資金存儲(chǔ)、融通和轉(zhuǎn)移職能，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重要的促進(jìn)作用。但同時(shí)也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護(hù)，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識(shí)別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過(guò)追蹤犯罪資金的流動(dòng)，預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)。
檢察官寄語(yǔ)
自我防范不可少，日常生活中要牢記“四警惕”、“四不要”，辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)要牢記“四攜帶”。
“四警惕”
1 警惕別人用您的身份證非法開(kāi)立賬戶
2 警惕別人通過(guò)您的賬戶非法轉(zhuǎn)移資金
3 警惕高息存款、大額返利等“餡餅”
4 警惕陌生人有關(guān)資金匯款的要求
“四不要”
1 不要輕易通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬
2 不要出租和出借自己的身份證件
3 不要出租或出借自己的銀行帳戶、銀行卡和U盾
4 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
“四攜帶”
1 辦理業(yè)務(wù)時(shí)，請(qǐng)攜帶好有效身份證件
2 存取大額現(xiàn)金時(shí)，請(qǐng)攜帶好有效身份證件
3 替他人辦業(yè)務(wù)，請(qǐng)攜帶好他（她）和您的身份證件
4 身份證件到期更換的，請(qǐng)攜帶好身份證件并及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新
（責(zé)任編輯：蔡文斌）
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